Cách đầu tư giúp Warren Buffett trở thành tỷ phú đô la

Nhiều người cho rằng trí tuệ và học vấn cao sẽ giúp họ thành công trên thị trường tài chính. Tuy nhiên, Warren Buffett đã chứng minh điều ngược lại giúp ông giàu lên nhanh chóng.

Nhà đầu tư thông minh dễ “sa bẫy” phức tạp

Nhiều nhà đầu tư có IQ cao thường thích thiết kế các chiến lược rườm rà để tối đa hóa lợi nhuận. Nhưng theo Morgan Housel – Tác giả cuốn Tâm lý học về tiền bạc, một khoản đầu tư càng phức tạp thì hiệu suất dài hạn càng kém.

Trong podcast The Burnouts, Housel cho biết nhiều người thông minh thường đầu tư theo kiểu “càng phức tạp càng tốt”, như săn đuổi cổ phiếu nóng hay cố gắng dự đoán thị trường. Tuy nhiên, những chiến lược này hiếm khi mang lại thành công bền vững. Ông nhấn mạnh, đầu tư thông minh nhất là biến nó trở nên đơn giản, thậm chí có phần nhàm chán, nhưng kiên trì lâu dài.

Ông dẫn chứng: “Nếu bạn có thể duy trì mức lợi nhuận trung bình của thị trường trong 20 năm, hiệu ứng tích lũy sẽ vượt xa hầu hết mọi người”.

Quan điểm từ giới chuyên gia

Chuyên gia tư vấn tài chính Ben Smith cũng khẳng định rằng đầu tư nên “đơn giản và dễ dàng” thay vì quá hào hứng và rủi ro. CNBC trích lời ông này cho rằng, việc lựa chọn cổ phiếu quá mức hoặc thay đổi chiến lược liên tục thường dẫn đến lợi nhuận thấp hơn.

Một trong những chiến lược đơn giản nhưng hiệu quả là đầu tư thụ động. Các quỹ chỉ số chi phí thấp, chẳng hạn theo dõi S&P 500, thường được khuyến nghị bởi vì ngay cả các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp cũng khó vượt trội hơn thị trường về lâu dài. Số liệu Morningstar cho thấy, giai đoạn 2015 – 2024, chỉ khoảng 7% quỹ tương hỗ chủ động có kết quả tốt hơn quỹ thụ động trung bình.

Tỷ phú Warren Buffett đầu tư thế nào?

Chiến lược này từ lâu đã được huyền thoại đầu tư Warren Buffett ủng hộ. Trong thư gửi cổ đông năm 1993, ông viết rằng “các nhà đầu tư nghiệp dư” đều có thể vượt qua phần lớn nhà đầu tư chuyên nghiệp nếu kiên trì đầu tư vào quỹ chỉ số.

Trong một cuộc phỏng vấn năm 2017 với CNBC, Buffett tiếp tục nhấn mạnh: Hầu hết các nhà đầu tư nên nắm giữ toàn bộ cổ phiếu vốn hóa lớn với chi phí thấp, thay vì chọn lựa một vài công ty “tốt nhất”.

Theo ông, nắm giữ lâu dài quỹ chỉ số đa dạng và phí thấp không chỉ giúp nắm bắt xu hướng tăng trưởng mà còn giảm rủi ro từ những biến động ngắn hạn.

Housel kết luận câu hỏi quan trọng nhất trong đầu tư không phải “lợi nhuận tối đa là bao nhiêu” mà là “lợi nhuận đó có thể kéo dài bao lâu”. Lợi nhuận trung bình nhưng bền vững mới chính là “con đường tắt” để đạt mục tiêu tài chính dài hạn.